Trouver le meilleur investissement peut s'avérer être particulièrement difficile. Les investisseurs ne peuvent pas investir leurs fonds dans des produits qui n'auront pas de bonne réussite et n'offriront pas de retour sur investissement approprié. L'investissement immobilier est l'un des meilleurs moyens d'investir vos fonds. Dans cet article, nous allons examiner les 5 principaux types d'investissement immobilier pour votre portefeuille. Vous découvrirez les avantages et les inconvénients de chaque type d'investissement et vous comprendrez ce qui peut être le meilleur pour votre portefeuille.
L'immobilier locatif
L'investissement locatif est l'un des types d'investissement immobilier les plus populaires et est souvent recommandé aux investisseurs débutants. Il comprend l'achat et la location et peut-être à court ou à long terme. Cette forme d'investissement est généralement recherchée par les investisseurs, car elle présente de nombreux avantages, notamment des retours en capital plus élevés et une source de revenus régulière grâce aux paiements mensuels des locataires.
Avantages de l'immobilier locatif
L'investissement locatif peut offrir aux investisseurs des avantages tels qu'une appréciation à long terme de la propriété, un flux de trésorerie régulier, des avantages fiscaux et la possibilité de diversifier leurs investissements immobiliers. De plus, les investisseurs peuvent éventuellement rembourser leur hypothèque en touchant des loyers et en ayant le droit de vendre leurs propriétés à un prix plus élevé pour obtenir des retours plus élevés. Enfin, l'investissement locatif offre un moyen rentable d'investir son argent et peut être un moyen pour les investisseurs de se préparer aux dépenses futures, telles que la retraite.
Types d'investissement locatif
- Biens immobiliers à usage commercial
- Maisons et villas
- Terrains et parcelles
- Logements
REIT ou sociétés immobilières cotées en bourse
Les REIT (Real Estate Investment Trusts) sont un type d'investissement qui s'est considérablement développé au cours des dernières années. Ils sont cotés en bourse et investissent dans des produits immobiliers tels que les bureaux, les commerces de détail, les entreprises industrielles et les logements. Ces fonds sont conçus pour offrir des rendements réguliers, et certains offriront un rendement plus élevé que le marché financier. Les REIT se négocient sur des places boursières et sont offerts par des sociétés de gestion de patrimoine spécialisées. Investir dans les REIT présente des avantages considérables comme :
- Cotés en bourse, ce qui permet à l'investisseur d'accéder à une diversification, à un coût plus faible et à un rendement élevé
- Un investisseur peut obtenir un flux de trésorerie régulier sous forme de dividendes des entreprises qui sont en bonne santé financière
- Les risques sont moins élevés que d'investir en achetant directement des propriétés et les frais de gestion sont généralement faibles
- Les sociétés immobilières cotées en bourse sont soumises à des normes réglementaires strictes, offrant ainsi un niveau élevé de transparence
Bourses et fonds communs de placement immobilier
Les bourses et les fonds communs de placement (FCPI) sont un moyen populaire d'investissement immobilier. Ils permettent aux investisseurs de participer à un portefeuille de propriétés du marché immobilier constitué par le gestionnaire du fonds. Les investisseurs peuvent acheter des parts du fonds et ne sont pas soumis aux mêmes charges et responsabilités que les propriétaires individuels.
Les avantages des bourses et fonds communs de placement immobilier sont nombreux :
- Investissement immobilier rentable avec un investissement minimal
- Effet de levier disponible si nécessaire
- La gestion des actifs est effectuée par un gestionnaire de fonds qualifié
- Les investisseurs peuvent facilement diversifier leur portefeuille immobilier
Fonctionnement des bourses et FCPI
Les REIT et les FCPI sont tous deux gérés par des gestionnaires de fonds qui sont responsables de l'acquisition et de la gestion des actifs du fonds. Les gestionnaires du fonds se tiennent au courant des tendances du marché et gèrent leur portefeuille pour maximiser leurs retours et minimiser leur risque. Les détails des types d'investissements qui sont inclus dans le portefeuille du fonds doivent être communiqués aux investisseurs, ainsi que d'autres informations concernant la gestion du fonds. Les investisseurs paieront des frais pour les services fournis par le gestionnaire, mais ne devront pas payer des frais supplémentaires pour l'acquisition et la gestion des propriétés.
Contrats à terme (options et futures)
Les contrats à terme (options et futures) sont l'un des types les plus risqués d'investissement immobilier. Ces types de contrats représentent une obligation entre les parties impliquées pour l'achat ou la vente d'un produit immobilier pendant une période donnée, à un certain prix. Les investisseurs peuvent parier sur un produit immobilier et prendre le risque de perdre de l'argent si le prix du produit ne se déplace pas dans la direction souhaitée.
Les contrats à terme présentent de nombreux avantages comme :
- Permet aux investisseurs de prendre des positions à court terme et à très court terme
- Permet aux investisseurs de faire des profits plus élevés pour très peu d’investissement
- Les investisseurs peuvent réaliser des bénéfices même si le prix du produit immobilier ne change pas
- Les investisseurs peuvent tirer parti de leurs connaissances et de leur compréhension des tendances du marché immobilier et des cycles économiques
Investissement dans les entreprises de services immobiliers
Les entreprises de services immobiliers sont spécialisées dans la construction, l'acquisition et la gestion de biens immobiliers. Elles offrent aux investisseurs la possibilité d'investir leurs fonds dans des stocks qui peuvent être liés aux produits immobiliers. Les entreprises de services immobiliers sont très rentables et peuvent offrir aux investisseurs des rendements élevés et des dividendes réguliers. Cependant, le risque associé à l'investissement dans les entreprises de services immobiliers est plus élevé que pour d'autres types d'investissement.
Les avantages du placement dans les entreprises de services immobiliers sont multiples :
- Une excellente façon de diversifier son portefeuille immobilier
- Ces entreprises ont une croissance durable et offrent un bon retour sur investissement
- Offre aux investisseurs des dividendes à long terme
- Les actions des entreprises sont relativement peu volatiles et offrent ainsi une meilleure protection contre le risque